Проверка контрагента перед сделкой

Вы предприниматель и вам еще не знакомо такое понятие, как «должная осмотрительность»? Давайте разберемся вместе что же это такое и как это правильно применить на практике.

Само понятие «должная осмотрительность» появилось еще в далеком 2006 году и впервые опубликовано в постановлении Пленума ВАС РФ. Последние 2-3 года особо часто можно встретить формулировку, что предприниматель действовал без должной осмотрительности и получил блокировку расчетного счета согласно 115-ФЗ. Под этим понимается, что у вас превышен критический объем в приходе и/или расходе контрагентов с плохой репутацией.

На 01.06.2019 существует три основных способа проверить контрагента перед сделкой:

1) На официальном сайте ИФНС по ссылке https://egrul.nalog.ru/;

2) С помощью платных сервисов: «Мое дело», СБИС, Контур и др.

3) В интернет-банке многих известных банков.

Уважаемые предприниматели, стоит вас предупредить о том, что эти три способа проверки контрагентов не способны закрыть ваши риски на 100%, т.к. информация в этих сервисах берется только из официальных источников информации, таких как базы ФССП, ИФНС, судебной практики и др.

Банки проверяют ваших контрагентов по закрытой базе ЦБ РФ. На сегодняшний день для предпринимателей доступ туда закрыт, возможности проверить контрагентов нет. При этом банки продолжают активно блокировать расчетные счета направо и налево фактически без объяснения причин с одной только формулировкой, что предприниматель работал без «должной осмотрительности». Блокировка расчетного счета – это всегда большие убытки.